资管大家盈米基金杨媛春:如何让投资者不焦虑?资管机构“投”与“顾”的错位为科技赋能提供了空间和可能2

  《安安访谈录》是界面财联社执行总裁徐安安出品的一档深度访谈类栏目。从投资角度对线位行业领军人物,覆盖传媒创新、VC/PE、信息服务、金融科技、交易体系、战略新兴等方向。

  以自己的从业经历为例,杨媛春表示,“我自己是2005年底进入到公募行业,当时银行的客户或者银行的理财老师在行情有很大的波动时,大家的压力还是比较大的。但是基金行业经过近20年的发展,大家现在已经比较习惯股票型基金较大的波动,也有越来越多的投资者逐步意识到要拿三年、五年不用,甚至更长时间的钱去投资。

  资管行业从“卖方市场”向“买方市场”转移,给投顾机构的发展提供空间和可能。财联社近日采访了盈米基金副总裁、研究院院长杨媛春,管中窥豹,以此例来探寻投顾业务背后的基石,在资管机构纷纷数字化转型的当下,科技如何助力资管机构克服痛点、融合发展。

  《资管大家》是由《安安访谈录》出品的系列专访栏目,旨在为关心中国大资管领域发展的相关机构专业人士提供一个高端发声平台,推动理论、思想、创业和经验交流。

  盈米基金(全称珠海盈米基金销售有限公司)是证监会批准的独立基金销售机构、国家首批基金投顾试点机构。盈米基金成立于2015年,总部设在广州,在北京、上海、长沙、珠海、沈阳设有办公室,是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司。

  “我们通过金融与科技的深度链接,不断沉淀投研能力、投顾能力、系统能力等,赋能资产管理与财富管理,从‘投’和‘顾’两方面帮助投资者提高获得感。”

  (原标题:资管大家 盈米基金杨媛春:如何让投资者不焦虑?资管机构“投”与“顾”的错位,为科技赋能提供了空间和可能)

  深耕公募基金行业十几年,如今又已在买方投顾公司效力的杨媛春,对资管行业的发展感触颇深。从投顾刚起航时面临的压力,到资管新规带来的挑战,杨媛春始终相信科技与金融的结合将会给行业带来新的价值与机会。为了更好地实践投顾业务,与资管机构融合发展,盈米基金在投研、投顾不断深耕,同时还打造出领先行业的技术团队。

  同时,新规也带来了一些挑战,尤其是对银行理财这样几十万亿规模的产品。从过去的习惯刚兑或者说约定收益,到现在的净值化导致最终结果的不确定性,从投资者到管理者都会有一些不适应。

  南开大学经济学硕士,16年基金从业经验、7年FOF投资经验;曾任招商基金机构理财部总经理,在公募基金、FOF研究等方向上形成了全面细致的研究体系。

  这样就能更好的将资管行业和财富管理行业链接起来。统一了监管,由盈米基金“且慢”提出“四笔钱”框架,帮助投资者对资金可使用期限和投资期限进行匹配。用来获得较高收益的长期资金,”第二笔钱是客户短期内可能会用到的钱,是制度方面基础设施的很大改善,第三笔钱是客户三年以上不用的,在大类资产配置的框架下,杨媛春表示,第四笔钱为客户准备用来保险保障的钱。相对统一了标准,评价各类资管产品会显得更客观、未来也能帮助老百姓更好的选择适合自己的投资方案,适合投资货币基金和现金管理相关的投资策略;“资管新规带来的最大变化,“在这种相对统一的标准下,

  实际上是把资管行业所有的代客理财产品都往净值化这条道路上统一,适合配置稳健类的投顾策略;第一笔钱是随时要用到的活钱,其中大家最大的感知是净值化过程”,适合配置高权益资产的策略!

  “我觉得天然需要一个中间的匹配和过渡,以及对投资者更好陪伴的过程”,杨媛春称。

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